Art by Anita Bialas

Wer kein Ziel hat, kommt auch nie an!

Das gemeinsame Festlegen des Investmentziels ist die zentrale Funktion des Finanz-Konzepts.

Wollen Sie

  • Ihr Vermögen an Ihre Kinder weitergeben ?
  • sich in einigen Jahren einen Traum erfüllen ?
  • für das Alter vorsorgen ?

Im Finanz-Konzept schreiben wir zunächst den IST-Zustand fort.
”Was wäre, wenn Sie alles beim Alten belassen würden” ist die erste zu beantwortende Frage. Kann das gesetzte Ziel erreicht werden? Wenn ja, unter welchen Rahmenbedingungen?
Hierzu setzen wir Ihre aktuellen Geldanlage einem Stresstest aus: Was passiert, wenn die Konjunktur stark anzieht, eine Rezession aufzieht, ein Krieg ausbricht, etc.
Der Handlungsbedarf wird so rasch deutlich.

Im zweiten Teil des Finanz-Konzepts zeigen ich Wege auf, die Vermögensanlage zu optimieren.
Das Ziel ist, für die anschließende Umsetzungsphase eine möglichst übersichtliche Anlagestruktur aufzubauen.
Bei Vermögenswerten oberhalb 100.000 Euro hat sich das Konzept der Anlageschwerpunkte zur Feinsteuerung der Vermögensentwicklung bewährt.

Ausgehend von der angestrebten Zielrendite kann so eine optimale Anlagestrategie definiert werden. Vergleichbar zu einem Unternehmen mit mehreren Geschäftsbereichen kann die Zielerreichung in jedem Schwerpunkt leicht beurteilt werden. Mögliche Defizite werden so schnell erkannt, und es kann rechtzeitig mit Korrekturen reagiert werden.